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为促进公司网上银行业务的有序开展,保证公司资金的安全有效运行,根据《中国人民支付结算办法》等有关规定,制定本办法。
本办法适用于本公司及其子公司。网上银行仅限于以下几个方面
L账户查询:账户状态及余额查询、历史交易明细查询等。
L银行收支结算:货款支付、工资发放、日常费用报销、内部转账等
L账户状态管理:临时挂失、密码修改等
没有
综合管理部负责电子银行的管理工作。基本原则是集中管理、分级负责、安全高效。工作程序
为了保证资金安全,公司综合管理部门必须按照出纳制单、会计审核、经理审核三层权限进行管理。
①具有基本权限的网银钥匙
银行柜员配备有具有基本权限的电子银行钥匙(设置密码)。持有此网上银行钥匙,可随时在线查询账户状态,包括交易日期、交易历史、时间余额等详细信息,并办理银行支付结算指令。
②具有复核权限的网银钥匙
会计配备有网银钥匙(设置密码),并有审核权限。持此网银钥匙查看网银收支结算指令,查询网银收支记录,有效审核监督。
③具有审计权限的网银密钥
综合管理部经理应配备审核权限的网银钥匙(密码设置)。所有网上银行订单必须经过批准和授权才能生效。通过二次审计实现资金风险的最终防范。
①银行柜员根据会计人员填写的会计凭证办理网上银行结算业务,手续完备。
②会计根据记账凭证复核银行柜员的网银指令。③综合管理部财务负责人对网银支付业务进行重新审核后,方可完成整个网银结算流程。
除了建立三级审查机制外,使用网上银行结算还必须强调谨慎原则。如果在正常操作中,因网络、系统或其他原因导致收支业务出现可疑指令,应当立即与网络银行的处理银行协商确认,不得再次操作,防止重复支付现象的发生。
本管理办法由综合管理部负责解释。
没有
中国人民银行支付结算办法
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