4.1.1公司财务部门需提交网上银行业务申请,申请中注明开通的理由、业务范围、综合管理部内部人员权限及分工、安全防范措施等内容,经公司财务负责人及总经理签字确认。

大家好，我是《钰鸣网络》，专注于互联网引流干货运营分享！加我微信私信我，即可获取18种推广获客方法+各种引流工具，帮助您轻松获取客户！ 为促进公司网上银行业务的有序开展，保证公司资金的安全有效运行，根据《中国人民支付结算办法》等有关规定，制定本办法。 本办法适用于本公司及其子公司。网上银行仅限于以下几个方面 L账户查询:账户状态及余额查询、历史交易明细查询等。 L银行收支结算:货款支付、工资发放、日常费用报销、内部转账等 L账户状态管理:临时挂失、密码修改等 没有 综合管理部负责电子银行的管理工作。基本原则是集中管理、分级负责、安全高效。工作程序 为了保证资金安全，公司综合管理部门必须按照出纳制单、会计审核、经理审核三层权限进行管理。 ①具有基本权限的网银钥匙 银行柜员配备有具有基本权限的电子银行钥匙(设置密码)。持有此网上银行钥匙，可随时在线查询账户状态，包括交易日期、交易历史、时间余额等详细信息，并办理银行支付结算指令。 ②具有复核权限的网银钥匙 会计配备有网银钥匙(设置密码)，并有审核权限。持此网银钥匙查看网银收支结算指令，查询网银收支记录，有效审核监督。 ③具有审计权限的网银密钥 综合管理部经理应配备审核权限的网银钥匙(密码设置)。所有网上银行订单必须经过批准和授权才能生效。通过二次审计实现资金风险的最终防范。 ①银行柜员根据会计人员填写的会计凭证办理网上银行结算业务，手续完备。 ②会计根据记账凭证复核银行柜员的网银指令。③综合管理部财务负责人对网银支付业务进行重新审核后，方可完成整个网银结算流程。 除了建立三级审查机制外，使用网上银行结算还必须强调谨慎原则。如果在正常操作中，因网络、系统或其他原因导致收支业务出现可疑指令，应当立即与网络银行的处理银行协商确认，不得再次操作，防止重复支付现象的发生。 本管理办法由综合管理部负责解释。 没有 中国人民银行支付结算办法 这篇文章的内容由互联网用户贡献。本文仅代表作者个人观点。本小编不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本网站涉嫌抄袭侵权/违法内容联系小编删除!